Mapovanie aktív
Zostavíme úplný obraz majetku vrátane skrytých záväzkov, ručení a podmienených pohľadávok. Bez úplného obrazu nie je možné správne merať expozíciu voči riziku.
Služba · Riadenie rizík
Vidíte riziká skôr, než sa prejavia?
Systematická analýza zraniteľností portfólia je prvý krok k ochrane, ktorá vydrží dlhodobo.
Čo rozumieme pod riadením rizík
Riadenie rizík nie je synonymum pre vyhýbanie sa investíciám. Je to disciplinovaný proces identifikácie, merania a zmierňovania hrozieb, ktoré môžu ohroziť dlhodobú hodnotu majetku. V Skupine Kollár pracujeme s matricou rizík, ktorá pokrýva štyri dimenzie: trhové riziko (volatilita, mena, úroky), právne riziko (zmluvné záväzky, ručenia, súdne spory), politické a regulačné riziko (zmeny daňových zákonov, sankcie, FATF) a operačné riziko (koncentrácia v jednom aktíve alebo odvetví). Pre každého klienta vypracujeme individuálnu rizikovú správu, v ktorej pomenujeme konkrétne zraniteľnosti a navrhneme prioritizované opatrenia. Tento dokument sa stáva živým nástrojom — aktualizujeme ho vždy, keď sa zmení klientova situácia alebo makroekonomické prostredie.
Ako prebieha analýza rizík krok za krokom
Stresové testovanie
Simulujeme scenáre — pokles akciových trhov o 40 %, prudký rast úrokov, zmena daňovej legislatívy — a meriame, ako by každý z nich ovplyvnil čisté imanie klienta.
Vrstvenie ochrany
Navrhujeme kombináciu nástrojov: diverzifikácia, poistenie, právne štruktúry a likvidné rezervy. Každá vrstva plní inú funkciu a spolu tvoria odolný celok.
Priebežný monitoring
Riziková správa nie je jednorazový dokument. Monitorujeme kľúčové ukazovatele a upozorníme vás vždy, keď sa niektoré riziko dostane nad dohodnutú hranicu.
Čo klient dostane na konci procesu
Po dokončení analýzy obdrží klient písomnú rizikovú správu v rozsahu 15 až 25 strán, zápisnicu z konzultačného stretnutia a akčný plán s prioritami na najbližších 12 mesiacov. Správa nie je určená pre archív — je to pracovný dokument, s ktorým ďalej pracujeme spoločne. Riadenie rizík je pri dlhodobej ochrane majetku disciplína, ktorá si vyžaduje pravidelnú pozornosť, nie jednorazovú analýzu pred desiatimi rokmi.
„Riziková správa, ktorú nám Skupina Kollár vypracovala, odhalila tri záväzky, o ktorých sme ani nevedeli, že môžu ohroziť našu holdingovú štruktúru. Vďaka včasnej intervencii sme ich vyriešili bez súdneho sporu.“
— JUDr. Katarína Horáková, Žilina
Nechajte si vypracovať rizikovú správu
Prvý rozhovor o vašom portfóliu je bezplatný a nezáväzný.
Kontaktovať nás